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そういえば新NISAについての記録をしていないことに気がついたので記録していく。
NISAを始めた2023年
私がNISAを始めたのは
新NISAが始まる前年の2023年から。
金融系の動画など見るようになり
投資をするならNISAの方がお得だと理解したので
特定口座で積立ていた月2000円の投資を売却し
つみたてNISAに切り替えた。
年半ばで始めたので
年間40万円になるよう月の金額を調整して
初心者にもおすすめのS&P500に積立投資をしていました。
新NISAで積立始めた2024年
神制度の新NISAが始まるというので、
我が家の資産の半分ほどを新NISAへ移行し、運用することにした。
2024年からは
より安定を求めてeMAXIS Slim 全世界株式に月10万円を積立てることに。
さらに成長投資枠に
240万円を年初一括投資。
手元の預貯金を新NISAに変更した年でした。
勢いづいた投資2年目の2025年
2024年がかなり好調だったので
欲をかいた私は月々10万円で積立ていたところ
月1万円の積立に変更し、残りは年初一括投資にした。
成長投資枠も投資に回せる分だけ一括購入。
その後、どうなったかは皆さんご存知。
株価は下落。
含み損の数字を見ることになりました。
株価が下がっているのに
今年の枠をほぼ使い果たして、
さらに手元現金もないので買い足すこともなく月々1万円の積立のみです。
経済の動向をしっかりチェックしてる方だと
だいたいの方向性のようなものは分かるかもしれませんが、
そういった情報に疎い私は
来年以降はやっぱり毎月投資に変更しようと思うのでした。
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